Club d'investissement

À jour en Août 2017

Écrit par les experts Ooreka

Pour accéder aux différents produits d'épargne, il faut savoir où trouver les produits. Les clubs d'investissement sont des co-propriétés de particuliers qui investissent ensemble en Bourse.

Les autres intermédiaires financiers possibles sont : les banques, les compagnies d'assurance, les mutuelles, les conseillers en gestion de patrimoine, les clubs d'investissement.

Club d'investissement

Qu'est-ce qu'un club d'investissement ?

  • Un club d'investissement est composé de particuliers qui décident de mettre en commun une épargne mensuelle, d'un montant souvent peu élevé, afin de constituer et de gérer ensemble un portefeuille de valeurs mobilières.
  • Cela permet aux membres du club d'investissement de se constituer un capital mais aussi d'acquérir des connaissances économiques et financières.

Comment fonctionne ce club ?

  • Un club est créé pour une période de 10 ans maximum sous forme d'indivision et est constitué de 20 personnes maximum.
  • Les versements ne peuvent excéder 5 500 € par an.
  • Un compte au nom du club d'investissement doit être ouvert auprès d'un intermédiaire financier qui passera les ordres de Bourse pour le compte du club d'investissement.
  • Les membres du club se réunissent régulièrement pour participer activement à la gestion du portefeuille et faire participer tout le monde aux prises de décisions d'investissement.

Fiscalité du club d'investissement

  • La fiscalité est individuelle, c'est-à-dire que chaque membre paiera ses propres impôts.
  • Seuls les revenus du portefeuille sont imposés (dividendes, intérêts...) chaque année individuellement.
  • Les plus-values sont exonérées d'impôt pour le club d'investissement, et ce pendant toute sa durée de vie. En revanche, chaque membre devra payer un impôt sur les plus-values s'il décide de quitter le club (démission ou dissolution du club).

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